Кредитная поддержка

Инициатор программы – Министерство экономического развития Российской Федерации.
Программа льготного кредитования предприятий малого и среднего бизнеса утверждена постановлением Правительства Российской Федерации от 03 июня 2017 года № 674 «Об утверждении Правил предоставления субсидий из федерального бюджета российским кредитным организациям на возмещение недополученных ими доходов по кредитам, выданным в 2017 году субъектам  малого и среднего предпринимательства по льготной ставке» (далее - Программа 674).         
Новая программа является дополнительным механизмом к Программе стимулирования кредитования малого и среднего предпринимательства «Программа 6,5» (далее-Программа 6,5)     АО «Корпорации МСП» и ориентирована преимущественно на реализацию инвестиционных проектов, создание или приобретение основных средств, включая строительство, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе проведение инженерных изысканий, подготовку проектной документации. Льготная ставка устанавливается на уровне не выше 9,6% для субъектов среднего предпринимательства и 10,6% для субъектов малого предпринимательства. Доступные суммы кредитной сделки — от 5 млн до 1 млрд рублей сроком до пяти     лет.
Обязательным условием для заемщиков является работа в приоритетных отраслях:
• сельское хозяйство, включая производство сельскохозяйственной продукции, а также предоставление услуг в этой отрасли экономики, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта;
• обрабатывающее производство, в том числе производство пищевых продуктов, первичная и последующая (промышленная) переработка сельскохозяйственной продукции, в том числе в целях обеспечения импортозамещения и развития несырьевого экспорта;    
• производство и распределение электроэнергии, газа и воды;
• строительство, в том числе в рамках развития внутреннего туризма;
• транспорт     и     связь;    
• туристская деятельность и деятельность в области туристской индустрии в целях развития внутреннего туризма;    
• деятельность     в     области     здравоохранения;
• сбор, обработка и утилизация отходов, в том числе отсортированных материалов, а также переработка металлических и неметаллических отходов, мусора и прочих предметов во вторичное сырье.
• отрасли экономики, в которых реализуются приоритетные направления развития науки, технологий и техники в Российской Федерации, а также критические технологии Российской Федерации.

Уполномоченные банки по Программе:

1. ПАО     Сбербанк
2. Банк    ВТБ     (ПАО)            
3 АО «Россельхозбанк»

Кредитные продукты, содержащие специальный сегмент

«Программа стимулирования МСП»
МСП Банк предлагает субъектам малого и среднего бизнеса различных отраслей воспользоваться финансовой поддержкой. Средства предоставляются любым представителям малого и среднего бизнес, в том числе по Программе стимулирования кредитования субъектов МСП.
Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства — государственный механизм финансовой поддержки, реализуемый Корпорацией МСП совместно с Банком России, который обеспечивает доступность долгосрочного инвестиционного и оборотного кредитования субъектам МСП по фиксированным процентным ставкам.
Обязательное условие для получения кредита в МСП Банке – соответствие Федеральному закону от 24.07.2007г. № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации». Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Инвестиционный проект
Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств, запуск новых проектов
Сумма  25-500 млн руб.
Срок    не более 84 месяцев
Ставка  от 9,1% годовых
Цель кредита - финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов.    
Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, в т.ч. финансирование оборотного капитала (не более 30% от величины кредита).
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.    
Процентная ставка:     на общих условиях составляет от 9,6% годовых.
В рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых.
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Инвестиционный кредит
Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств
Сумма 5-25 млн руб.
Срок    не более 60 месяцев
Ставка  от 9,1% годовых
Цель кредита - финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов.    
Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, в т.ч. финансирование оборотного капитала (не более 30% от величины кредита).
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.    
Процентная ставка:    На общих условиях составляет от 9,6% годовых.
В рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,1% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,1% годовых.
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Приоритет — Оборотный
Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, которым требуется дополнительный источник финансирования текущей деятельности
Сумма 25-500 млн руб.
Срок   не более 36 месяцев
Ставка  от 9,6% годовых
Цель кредита – пополнение оборотных средств.    
Форма кредитования – кредит/кредитная линия с лимитом выдачи/кредитная линия с лимитом задолженности.    
Срок кредитования: кредит/кредитная линия с лимитом выдачи - не более 12 месяцев; кредитная линия с лимитом задолженности – не более 36 месяцев.
Процентная ставка: на общих условиях составляет от 10,1% годовых.
В рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Экспресс — Оборотный
Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, которым требуется дополнительный источник финансирования текущей деятельности
Сумма 5-25 млн руб.
Срок    не более 36 месяцев
Ставка  от 9,6% годовых
Цель кредита – пополнение оборотных средств.     
Форма кредитования – кредит/кредитная линия с лимитом выдачи/кредитная линия с лимитом задолженности.    
Срок кредитования: кредит/кредитная линия с лимитом выдачи - не более 12 месяцев; кредитная линия с лимитом задолженности – не более 36 месяцев.
Процентная ставка:    на общих условиях составляет от 10,1% годовых.
В рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Госконтракт — Оборотный
Финансовая поддержка субъектов МСП, исполняющих контракты в рамках федеральных законов №223 и №44
Сумма 5-500 млн руб.
Срок   не более 36 месяцев
Ставка от 9,6% годовых
Цель кредита - финансирование расходов, связанных с исполнением контрактов в рамках федеральных законов №44-ФЗ и №223-ФЗ.    
При сумме кредита до 25 млн. рублей в залог берутся только будущие поступления по контракту.    
Сумма кредита – от 5 до 500 млн. рублей, но не более 70% суммы контракта, уменьшенной на сумму полученного аванса и на сумму произведенных оплат за выполнение контракта от заказчика.    
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.    
Срок кредитования:    
- от 5 млн. руб. до 25 млн. руб. (включительно) – до 12 месяцев, но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней;
- от 25 млн. руб. до 500 млн. руб. (включительно) – до 36 месяцев, но не более срока действия контракта, увеличенного на 90 дней.
Процентная ставка:    на общих условиях составляет от 10,1% годовых.
В рамках Программы стимулирования МСП - для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Уникальные кредитные продукты МСП Банка
Кредитные продукты, содержащие специальный сегмент «Женское предпринимательство»
В кредитной линейке МСП Банка представлены 2 продукта, каждый из которых направлен на кредитование как на общих условиях, так и в рамках специального сегмента «Женское предпринимательство».
Финансирование на общих условиях могут получить юридические лица и индивидуальные предприниматели с любой организационно-правовой формой, соответствующей требованиям Федерального закона № 209-ФЗ.
Финансирование в рамках сегмента «Женское предпринимательство» могут получить юридические лица, являющиеся обществами с ограниченной ответственностью и индивидуальные предприниматели, при условии что единоличным исполнительным органом для ООО и индивидуальным предпринимателем для ИП является женщина.

Кроме этого, юридические лица и индивидуальные предприниматели должны получить нефинансовую поддержку со стороны АО «Корпорация «МСП» в виде:
- обучения по программам тренингов для субъектов МСП АО «Корпорация «МСП», в том числе «Мама – предприниматель»
или
- консультационной поддержки через портал Бизнес-навигатора МСП.

Экспресс на текущие цели
Пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности
Сумма  1-5 млн руб.
Срок     не более 12 месяцев
Ставка   от 10,1% годовых
Цель кредита – пополнение оборотных средств, финансирование текущих расходов (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов).    
Сумма кредита – от 1 до 5 млн рублей.
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.
Срок кредитования – не более 12 месяцев.
Процентная ставка:    на общих условиях составляет от 10,1% годовых.
В рамках сегмента «Женское предпринимательство» - 10,6% годовых.
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Экспресс на инвестиции
Финансирование инвестиций, направленных на создание или приобретение основных средств
Сумма  1-15 млн руб.
Срок    не более 36 месяцев
Ставка от 9,6% годовых
Цель кредита – приобретение и/или ремонт и/или модернизация основных средств (машин, оборудования, зданий, сооружений, помещений, земельных участков и т.д.).    
Сумма кредита – от 1 до 15 млн рублей.    
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.    
Срок кредитования – не более 36 месяцев.    
Процентная ставка:    на общих условиях составляет от 9,6% годовых.
В рамках сегмента «Женское предпринимательство» - 10,6% годовых.
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Кредитная поддержка сельскохозяйственной кооперации
В кредитной линейке МСП Банка представлены 3 продукта, направленные на оказание поддержки субъектам МСП - участникам сельскохозяйственной кооперации.


Кооперация
Оказание финансовой поддержки Субъектам МСП, осуществляющим деятельность по производству и переработке сельскохозяйственной продукции
Сумма  1-5 млн руб.
Срок     не более 12 месяцев
Ставка  от 9,6% годовых
Цель кредита - пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов). Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ).    
Сумма кредита – от 1 до 5 млн рублей (включительно).    
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.    
Срок кредита: не более 12 месяцев.    
Ставка при кредитовании: для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.    
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Агропарк
Оказание финансовой поддержки субъектам МСП для финансирования инвестиционных проектов в области создания инфраструктуры сельскохозяйственной кооперации.
Сумма   3-500 млн руб.
Срок     не более 84 месяцев
Ставка  от 8,9% годовых
Цель кредита - финансирование инвестиций, направленных на создание и/или приобретение (сооружение, изготовление, достройку, дооборудование, реконструкцию, модернизацию и техническое перевооружение) основных средств (включая строительство, реконструкцию, модернизацию объектов капитального строительства, в том числе выполнение инженерных изысканий, подготовку проектной документации для их строительства, реконструкции, модернизации), запуск новых проектов.    
Средства могут быть направлены на приобретение основных средств (не менее 70% от совокупной величины кредита) и на покрытие текущих расходов, связанных с реализацией сопутствующих мероприятий, в том числе приобретение расходных материалов для проведения монтажа основных средств, пуско-наладочных работ, выплату заработной платы и пр. платежи (не более 30% от величины кредита).    
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.    
Срок кредита: не более 84 месяцев.    
Ставка при кредитовании: для субъектов малого бизнеса – 9,9% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 8,9% годовых.    
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.

Предэкспорт
Оказание финансовой поддержки субъектам МСП, осуществляющим деятельность по производству и переработке сельскохозяйственной продукции в рамках экспортного контракта
Сумма 3-500 млн руб.
Срок    не более 12 месяцев
Ставка  от 9,6% годовых
Цель кредита - пополнение оборотных средств, финансирование текущей деятельности (включая выплату заработной платы и пр. платежи, за исключением уплаты налогов и сборов) для целей производства и поставки сельскохозяйственной продукции в рамках экспортного контракта. Допускаются страховые взносы (в Пенсионный фонд России, фонд социального страхования, фонд медицинского страхования), налог с зарплаты (НДФЛ).
Сумма кредита – от 3 до 500 млн рублей (включительно).    
Форма кредитования – кредитная линия с лимитом выдачи.    
Срок кредита: не более 12 месяцев.    
Ставка при кредитовании: для субъектов малого бизнеса – 10,6% годовых, для субъектов среднего бизнеса – 9,6% годовых.    
Дополнительные комиссии и сборы отсутствуют.